سرمایه گذاری با ریسک کم

سرمایه گذاری کم ریسک در بورس 

با کاهش نرخ سود بانکی، سوالی که برای افراد کمتر ریسک پذیر پیش میآید این است که پول خود را به کجا سرمایه گذاری کنند. کاهش نرخ سود بانکی، به صورت ناخواسته باعث میشود سرمایه گذاران به دنبال فرصتهای سرمایه گذاری در بازارهای پرریسکی مانند طلا و ارز بگردند، حال آنکه اطلاعات کافی در مورد نوسانات این بازارها نداشته و ممکن است متضرر شوند.

یکی از راههای معتبر برای سرمایه گذاری با کمترین ریسک در ایران، سرمایه گذاری در بازار سرمایه است. در بازار سرمایه ایران، شرایط مناسبی برای سرمایه گذاری با کمترین ریسک و بدون ریسک فراهم شده است تا افراد بتوانند از آن بهره برند. دو روش رایج برای این نوع سرمایه گذاری به شرح زیر است:

1. اسناد خزانه اسلامی (اخزا):

اسناد خزانه اسلامی (اخزا) اوراق بدهیاند که دولت به عنوان پاسخ به بدهیهای خود به پیمانکاران منتشر میکند. این اسناد دارای تاریخ سررسید هستند و دولت تعهد دارد که در تاریخ سررسید مبلغ اصلی آن را به صاحب اسناد پردازد. مقدار اصلی هر واحد اسناد خزانه در زمان سررسید برابر با 100 هزار تومان است.

2. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، یکی از روشهای معمول سرمایه گذاری با کمترین ریسک در بازار بورس ایران محسوب میشود. این صندوقها به منظور تقسیم سود ثابت به سرمایه گذاران تأسیس شده اند و به طور معمول مبلغ اصلی سرمایه گذاری به عنوان سرمایه اصلی حفظ میشود.

با انتخاب این روشهای سرمایه گذاری کمریسک در بازار سرمایه ایران، میتوانید سرمایه تان را به ایجاد درآمد مالی پایدار تبدیل کنید و از نوسانات بازارهای پرریسکی دوری کنید. همچنین، توصیه میشود که قبل از هرگونه سرمایه گذاری، با مشاوران مالی ماهر مشورت کنید تا بهترین استراتژی مالی را برای وضعیت شخصی و مالی خود انتخاب کنید.

اسناد خزانه اسلامی (اخزا) و امکانات بدون ریسک آنها

اسناد خزانه اسلامی (اخزا) به عنوان یک راه بسیار امن و بدون ریسک برای سرمایه گذاری معرفی میشوند. در زمان خرید این اسناد، نگرانی اصلی افراد پرداخت مبلغ در زمان سررسید توسط دولت است. با این حال، دولت تضمین میکند که پرداخت سود و اصل اسناد خزانه در اولویت اول قرار دارد و این به معنای تسویه به موقع مبالغ است.

اسناد خزانه اسلامی با ریسک کمی همراه بوده و از نظر نقدشوندگی نیز بسیار پایین میآیند. این اوراق معمولاً در بازار سرمایه تقاضای بالایی دارند، که به معنای امکان فروش آسان آنها میباشد. ریسک نقدشوندگی این اوراق به تقاضا و عرضه در بازار بورس وابسته است، اما معمولاً در مقیاس پایینی قرار میگیرد.

نحوه خرید اسناد خزانه اسلامی (اخزا)

برای خرید اسناد خزانه اسلامی (اخزا)، ابتدا باید یک کد بورسی داشته باشید. پس از دریافت کد بورسی، میتوانید با استفاده از سامانه معاملاتی کارگزاریها به خرید اسناد خزانه اقدام کنید. نماد اخزا را در سامانه معاملاتی وارد کرده و مبلغ مورد نظر را خریداری کنید.

مهم است بدانید که تمامی نمادهای اخزا یک هفته پیش از تاریخ سررسید متوقف میشوند. در تاریخ سررسید نیز، مبلغ اسمی هر ورق اسناد خزانه اسلامی (اخزا) معادل 100 هزار تومان به حساب دارندگان اوراق واریز میگردد. این اسناد به عنوان یک امنیت مالی با ریسک پایین و دارای ضمانت دولتی عرضه میشوند.

صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت، یکی از روشهای کم ریسک برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه هستند. این صندوقها حداقل 90 درصد از داراییهای خود را در اوراق با درآمد ثابت یا سپردههای بانکی سرمایهگذاری میکنند و حداکثر 10 درصد را به سهام و حق تقدم سهام اختصاص میدهند. این رویکرد منجر به درآمد پایدار برای سهامداران میشود که معمولاً در طول سال 1 الی 2 درصد بیشتر از سود بانکی به آنها میرسد.

علاوه بر این، صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت ویژگی سود روزشمار را دارند،که یکی از مزیتهای آنها نسبت به سپردههای بانکی است. این به سرمایه گذاران اطمینان میدهد که هر روز بدانند چقدر درآمد از سرمایه گذاریهایشان به دست آمده است.

پرداخت سود در صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت

صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت سودهای خود را به دو روش به سرمایه گذاران تقسیم میکنند:

1. پرداخت نقدی و دورهای:برخی از صندوقها مانند همای آگاه، سود ایجاد شده را به صورت نقدی و در دورههای معین به حساب سرمایه گذاران واریز میکنند.
2. افزایش قیمت واحد صندوق:نوع دوم صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت مثل صندوق یاقوت، سود ایجاد شده را به قیمت هر واحد اضافه میکنند و روزانه قیمت هر واحد صندوق افزایش مییابد. سرمایه گذاران سود صندوق را از طریق اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق دریافت میکنند.

روشهای خرید صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت را میتوان به دو دسته تقسیم کرد:

1.صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF)

برای خرید واحدهای صندوقهای ETF، کافیست کد بورسی مرتبط را داشته باشید و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاریها مانند خرید سهام، به اقدام خرید واحدها بپردازید.

2. صندوقهای سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال

برای خرید واحدهای صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال، باید به صورت حضوری به دفاتر صندوقها مراجعه کنید یا از طریق وبسایت اختصاصی صندوق اقدام به خرید کنید.

ضمانتهای سرمایه گذاری در صندوقهای درآمد ثابت

صندوقهای سرمایه گذاری به طور مستقیم تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارند. تمامی وجوه واریزی که توسط سرمایه گذاران به این صندوقها وارد میشود، طبق محدودیتها و مقرراتی که توسط سازمان بورس ایجاد شده، در بازارهای مالی تحت نظارت این سازمان سرمایه گذاری میشود.

همچنین، شفافیت در عملکرد صندوقهای سرمایه گذاری نقش مهمی دارد. تمامی صندوقها ملزم به ارائه اطلاعات مهم مانند میزان داراییهای خود در وبسایت صندوق به عموم مردم هستند.
با وجود رکن بازارگردان در صندوقهای سرمایه گذاری، ریسک نقدشوندگی آنها بسیار پایین است، که این موضوع به سرمایهگذاران اطمینان میدهد.

سخن پایانی

در پایان، سرمایه گذاری در صندوقهای درآمد ثابت نه تنها امکان سرمایه گذاری بدون ریسک را فراهم میکند بلکه تحت نظارت دقیق و مستمر سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارد. با شفافیت و ارائه اطلاعات به سرمایه گذاران، این صندوقها به یک انتخاب امن و پرمزیت تبدیل میشوند. از همین رو، شما میتوانید سرمایه خود را بهطور هوشمندانه در این صندوقها به کار گیرید و به دست آوردن سود پایداری را تجربه کنید.